سامانه تحلیل اطلاعات مالی فیاپ

‏‏سامانه تحلیل اطلاعات مالی با نام تجاری فیاپ( F inancial I nformation A nalytics P latform - FIAP ) یک پلتفرم پردازش و تحلیل اطلاعات مالی است که داده ها و اطلاعات اقتصادی، سرمایه گذاری، مالی و پولی جهانی، ملی و سطح بنگاه را گردآوری و یکپارچه سازی نموده و ابزارهای تحلیلی مورد نیاز سرمایه گذاران در بازارهای مالی را با رویکرد نوین ارایه می کند. اندیشمندان، پژوهشگران و سیاست گذاران اقتصادی و مالی و همچنین سرمایه گذاران نهادی و حقیقی که نیازمند دسترسی به شاخص های اقتصادی موثر بر سرمایه گذاری از قبیل؛ تولید ناخالص داخلی، تورم، نرخ بهره، نرخ رشد اقتصادی، نقدینگی و همچنین شاخص ها و اطلاعات مالی یکپارچه بازارها، ابزارها و شرکت ها شامل؛ ارزش ها، قیمت ها، احجام و روند بازارها هستند می توانند از محتوا، ابزارها و تحلیل های این سامانه در سه حوزه مالی عمومی، بازارها و مالی شرکتی و در فاز دوم نیز از حوزه مالی شخصی، با رویکرد بنیادی و فنی و آمیخته بهره گیری نموده و به داده ها، اطلاعات و دانشِ مالی و سرمایه گذاری در سطح کلان و خُرد دسترسی داشته باشند.

‏بخش های سامانه (Modules)

‏مالی عمومی (Public Finance) : سیاست گذاری، برنامه ریزی و تصمیم گیری دولت ها و نهادهای ناظر و قانون گذار یا مقررات گذار پولی، مالی و تجاری در اقتصاد بخش عمومی (مالی عمومی) آثار و پیامدهای قابل توجه و گریزناپذیری بر بازارهای پول و سرمایه می گذارند که بررسی روند تاریخی، وضعیت جاری و جهت گیری آتی آن ها از الزامات تصمیمات سرمایه گذاری و معامله گری در بازارهای مالی است و از همین رو، شناسایی شاخص های مهم بخش عمومی اقتصاد و بررسی آثار متغیرهای کلان اقتصادی بر بازار سرمایه در این بخش مورد توجه و تجزیه و تحلیل علمی قرار گرفته و برای تبیین مولفه های آن از 50 مقاله علمی داخلی و خارجی بهره گیری شده است. ادبیات بخش مالی عمومی به همراه مقادیر تاریخی شاخص ها و متغیرهای کلان اقتصادی زیر به شکل بنیادی تجزیه و تحلیل شده و در ادامه با استفاده از روش های پیشرفته آماری از قبیل معادلات ساختاری، مدل سازی و تخمین پارامترهای مهم اقتصادی موثر بر بازارهای مالی برازش و نتایج آن به مشترکان سامانه ارایه می گردد.

‏متغیرهای اقتصاد کلان شامل:

‏داخلی :تولید ناخالص داخلی/ نرخ بهره/ نرخ ارز (دلار)/ نرخ تورم/ نرخ رشد نقدینگی/ نرخ بیکاری –اشتغال/ قیمت نفت ایران/ قیمت طلا/ قیمت سکه/ روند قیمت مسکن و مستغلات.

‏بین المللی : نرخ بهره فدرال رزرو/ شاخص دلار/ نرخ لایبور/ قیمت و شاخص اونس طلا/ شاخص کامودیتی/ قیمت و شاخص نفت برنت و وست تگزاس اینترمیدیت/ قیمت و شاخص نفت اوپک/ شاخص های نزدک (NASDAQ) ، داوجونز (Dow Jones) اس اند پی 500(S&P500) / سیاست های مالی: مالیات و بودجه

‏بازارهای مالی (Financial Markets) : دارایی های مالی از قبیل؛ سهام، اوراق بدهی، پول، ارز، رمز ارز، ابزارهای مشتقه و فلزات گران بها و کالاهای پایه در بازارهای مالی متشکل و غیرمتشکل مبادله و بر مبنای قیمت های مبتنی بر عرضه و تقاضا داد و ستد می شوند و ارزش آن ها به میزان سودمندی، مطلوبیت و موجودی (ذخایر جهانی و ملی و منطقه ای) تولیدات و خدمات ارایه شده و ساختار و توان مالی ناشران آن ها وابسته است. این بازارها در دو بخش داخلی و خارجی مورد بررسی قرار گرفته اند که بخش داخلی (بازارهای پول، سرمایه، مسکن و مستغلات، ارز، نفت، طلا، فلزات گران بها و کالاهای پایه) با استفاده از 75 مقاله معتبر داخلی و خارجی و بخش بازارهای خارجی شامل ارزهای دیجیتال، فارکس، سهام آمریکا، مشتقات و بازار کامودیتی با 30 مقاله داخلی و خارجی تجزیه و تحلیل شده است. همچنین برای پایش بازارهای مالی، اطلاعات جاری و تاریخی بازارها ارایه شده و به منظور تحلیل رفتار بازارها نیز مدل سازی آماری با روش های علمی و معتبر انجام و شاخص ها و عوامل موثر در روند و نوسانات بازارها شناسایی و معرفی شده است.

‏مالی شرکتی (Corporate Finance) : مالی شرکتی بخشی از دانش مالی است که تأمین و مدیریت منابع مالی و سرمایه ای و وجوه نقد، سرمایه گذاری و تخصیص اثربخش و کارآمد سرمایه، شناسایی و مدیریت ساختار بهینه سرمایه شرکت‌ها و افزایش ارزش حقوق صاحبان سهام را مورد توجه قرار می دهد و از فنون و روش های بسیاری برای دستیابی به اهداف پیش گفته و ارزیابی عملکرد مدیران و بنگاه های اقتصادی استفاده می نماید. در این بخش نیز با استفاده از 20 کتاب و مقاله معتبر داخلی و خارجی منابع لازم و کافی برای ارایه ادبیات موضوع تهیه و ارایه شده است و صورت های مالی شرکت های پذیرفته شده و صورت های مالی ترکیبی کل بورس و فرابورس ایران، نسبت های نقدینگی، سودآوری، فعالیت، اهرمی و سرمایه ای و نسبت های بازار شرکت ها و بورس و فرابورس و تحلیل شاخص های مهم سودآوری و نقدینگی شرکت ها به شکل برخط انجام می شود. همچنین، ارزش گذاری سهام شرکت ها با روش های نسبی، ارزش افزوده اقتصادی (EVA)، ارزش گذاری بنگاه (EV)، قیمت گذاری داراییهای سرمایه ای (CAPM) و روش های مبتنی بر جریان های نقد تنزیل شده برمبنای رشد خط ارزش (Value Line)، تحلیل (ROA) و (ROE) با روش دوپونت و مدل های تکمیلی ارزش گذاری بر اساس روش بنجامین گراهام (نظریه پرداز شهیر سرمایه گذاری) و وارن بافت (سرمایه گذار حرفه ای موفق) ارایه می شود.

‏ابزارهای تحلیل نموداری (Technical Analysis) : تحلیل تکنیکال روشی برای ارزیابی روند قیمت بازارها و ابزارهای سرمایه‌گذاری و معاملاتی است که به منظور شناسایی فرصت‌های معامله گری و بر اساس تجزیه و تحلیل سری های زمانی و روندهای آماری از فعالیت‌های معاملاتی مانند حرکت قیمت و حجم ابزارها گردآوری شده و در قالب نمودارهای قیمت، اندیکاتورها و اسیلاتورها ارایه می شود و برخلاف تحلیل بنیادی که ارزش دارایی های مالی را شناسایی می نماید، این تحلیل بر مطالعه و تجزیه و تحلیل قیمت و حجم و روندها، چرخه ها، فصل ها و مدل های رفتاری قیمت و حجم تمرکز دارد.

‏تالار گفتگو (Forum) : برای مطالعه مالی رفتاری و شناخت اولیه از سنتیمنتال، احساسات و هیجانات بازیگران بازارها، اشتراک گذاری دیدگاه ها، تحلیل ها و اخبار بازار در تالار گفتگو بین کاربران و مشترکان این سامانه در فضایی مناسب و آزاد صورت می پذیرد.